プラニング・サービス

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Smart &Responsibleは、アメリカに暮らす方を対象に、パーソナル・ファイナンシャル・プラニングに関わる、情報収集や分析、決断や選択のためのサポートを行います。

Smart & Responsibleができること

日常生活のためのファイナンシャル・プラニング

ファイナンシャル・、プラニングというと、どうお金を運用し増やしていくかという長期的な投資面に焦点があてられがちですが、実際のところ、わたしたちは日々の生活の中で、お金にまつわるたくさんの決断や選択を迫られます。「家は買ったほうがいいか、レントのほうがいいか」、「どういったローンが自分たちには最適か」、「健康保険はどう選べばいいか」など、さまざまな判断が必要です。Smart & Responsibleは、問題をわかりやすく説明し、どんな代替策があるのかを洗い出し、それぞれの長所や短所を指摘し、みなさまがよく納得したうえで決断や選択をできるようサポートいたします。

大金持ちでないからこそのファイナンシャル・プラニング

ファイナンシャル・プラニングというと、従来は株やファンドなどの投資アドバイスや投資アカウント管理に焦点が当たることが多く、ある程度資産のある富裕層にターゲットが置かれているのもしばしばでした。しかしながら、ファイナンシャル・プラニングは有り余るほどお金がないからこそ、より重要でもあるともいえます。限られた収入や財産をどう有効に用い、どのように将来にわたってまでバランスのとれた使い方をするかは、誰もが考えねばならないことです。Smart & Responsibleは、誰もに必要なファイナンシャル・プラニングをサポートいたします。

商品を売らない、ニーズに寄り添うファイナンシャル・プラニング 

ファイナンシャル・プラニングは、投資商品や保険商品を販売するための「おまけ」として無料で提供されることも多くあります。しかしながら、そのような「おまけ」のプラニングは「商品ありき」のプラニングになりがちです。結果として、無料であるはずのプラニングが結局は非常に「コストの高いもの」になりかねません。Smart & Responsibleは、投資商品や保険商品などの一切の商品を販売いたしません。また、それに関連するコミッションを第三者から得ることもいたしません。サービスに関わるすべての報酬はクライアントからいただきます。その意味で、独立であり中立です。100%クライアントだけの立場にたち、情報収集と分析を行います。売りたい商品をいかに正当化するかというトップ・ダウンのアプローチではなく、クライアントのニーズは何かというボトム・アップのアプローチにより、みなさまをサポートいたします。

 

Smart & Responsibleができないこと

ご本人の代わりに決断・選択すること

Smart & Responsibleは、みなさまが納得のいく決断・選択ができるよう、情報収集と分析によりできるかぎりのサポートをさせていただきますが、それに基づいて決断・選択をするのはクライアントのみなさまの責任です。

将来を保証すること

ファイナンシャル・プラニングは、将来にわたっての長期間を対象にしたプラニングです。また、予測や前提に基づいて計画することも必要になります。現在得ることができる情報に基づいて、できる限りのプラニングを行いますが、それは将来の結果を保証することではありません。

儲かる投資法を提案すること

Smart & Responsibleの投資へのアプローチは、クライアントのリスク・リターンの特性、投資の目的、利用できるプログラムを鑑みて、低コストのインデックス・ファンドなどを利用し、バランスのとれた長期的な投資を行うというものです。「一発当てられそうな株」や「儲かるファンド」をご紹介することはできません。

 

プラニング内容と所要料金の目安はこちら

 

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