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「パーソナル・ファイナンシャル・プラニングの 手はじめ」

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目 次

まずは心の準備から・・・.. 5

  • 自分で把握するという姿勢
  • わからないところは助けてもらう
  • ざっくり継続する
  • 今、始める
  • どこから始めるか

キャッシュ・フロー - 収支把握.. 8

  • まずは現状把握から
  • 管理方法
  • 100%までしようとしない
  • 現状を吟味
  • バジェットを決める

バランス・シート - 資産と負債の把握.. 14

  • 資産をリストアップする
  • 負債をリストアップする
  • バランスと純資産
  • Rainy Day Fundは十分か
  • 資産の種類は多様か
  • 守らないといけない資産はいくらか
  • 悪い負債はないか
  • バランス・シートとキャッシュ・フローの関係

バンキング - 銀行とのつきあい方.. 23

  • 銀行に預ける利点
  • 銀行に預けるコスト
  • 口座の種類
  • 銀行は自分で選ぶ
  • 選択のポイント

インベスティング – 投資の基本.. 27

  • 投資と貯蓄の違い
  • 許容できるリスクと必要なリターン
  • 投資の三大カテゴリー
  • 投資ポートフォリオとアセット・アロケーション
  • ミューチュアル・ファンド(投資信託)
  • ミューチュアル・ファンドの種類
  • 投資のすすめ方

リタイヤメント準備.. 33

  • リタイヤメント計画を左右する要素
  • どうやって貯める?
  • あくまで自分のニーズに合わせて・・・

カレッジ費用の準備.. 41

  • スティッカー・プライス と ネット・プライス
  • 自分のネット・プライスを知る
  • どう準備するか
  • どう貯める?

大きなものの購入計画.. 46

  • 家の購入
  • 車の購入

生命保険(Life Insurance).. 48

  • 生命保険は必要か
  • ニーズにあった生命保険を選ぶ
  • 「いちばんシンプル」はTerm Life
  • 多すぎても少なすぎてもいけない保険金
  • 生命保険に対するニーズとは?
  • 人生のフェーズで見直す

所得補償保険(Disability Insurance).. 56

  • 所得補償保険は必要か
  • 所得補償保険って何?
  • 所得補償保険の必要度
  • 補償を受ける道は3つ
  • どういう要素に注意すべきか?
  • コストはいかほど?

その他の保険.. 62

  • 持ち家保険(Home Insurance)
  • 自動車保険(Auto Insurance)
  • アンブレラ保険(Umbrella Insurance)
  • 健康保険(Health Insurance)

タックス・プラニング.. 64

エステート・プラニング.. 65

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