質問者はInspiraのTraditional IRAに401(k)をロールオーバーしたが、現在はフリーランスで活用法が不明。Inspiraの信頼性やファンド選択を確認する必要があり、低手数料のインデックスファンドを推奨。異なる金融機関へのロールオーバーも検討可能。
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カテゴリー: ご質問にお答え
ご質問にお答え：Vanguard 課税口座で何に投資する？
ご質問：最近まとまった額のお金が入りお薦めの課税口座を探しています。以前、課税口座のことを書いておられたブログにVTSMX (Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares)をお薦めされていたと思うのですが、どうもClosed to New Customersのようで、購入ができません。Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)がその代わりになると考えているのですが、御指南いただけますか。 また、VANGUARD TOTAL STOCK MARKET E …
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ご質問にお答え：離職したときの401(k)や403(b)をどうする
ご質問：私の質問は、さて、仕事を辞めてRetireする、というときの職場の401(k)や403(b)のことです。職場のアカウント（私はVOYA、主人はFidelity）にそのままお金を残し、そこから使用する時に取り出すのでしょうか。または、他の会社に全額移すという感じなのでしょうか。もしその場合は、前の仕事からの401(k)を違う場所にいれたのと同じようにただ、自分が気に入った会社（例えば、VOYAからVanguardに）でIRAという形で移し、運用するという感じなのでしょうか。 続行もあり おっしゃるように、そのままそれらにお金を残し、リタイヤ後はそこから必要に応じお金を引き出して使うことが …
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質問にお答え： 65歳以降のHSA拠出条件
ご質問： Medicare加入後はHSAに拠出できないのは理解しておりますが、例えば67まで働き会社の保険に加入するとして、それでも65でMedicare Part Aのみ申請するとします。その後のHSAの拠出が可能なのか、それともPart AのみとはいえMedicare加入とされHSAにはもうそれ以上拠出できないのでしょうか？ ＊＊＊ 短い答え Part AのみとはいえMedicare加入とみなされ、HSAにはもうそれ以上拠出（積み立て）できません。 HSAへ積み立てできる条件 65歳を過ぎてHSAへの拠出資格を維持するには、主に以下の条件すべてを満たしていることが必要です。 HSAに積み立 …
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