Smart & Responsibleのプラニング・サービスは基本的にメールでのコミュニケーションと、プラニング結果をまとめたレポートの納品の形をとらせていただきます。この場合の料金は1時間あたり＄100とさせていただきます。
場合によっては、Skypeでの口頭コンサルテーションをお受けします。この場合の料金は1時間あたり$115とさせていただきます。サービスと料金の違いなどについてはFAQをご覧ください。
財政的に困難な中にいらっしゃる方は、ディスカウントで対応させていただきます。ご連絡ください。
プラニング・サービスにかかる時間はその内容によってまちまちです。課題の性質や収入・資産・負債の大きさや種類、家族構成などによって、所要時間が変わってきます。サービス内容と所要時間の目安はこちらをご覧ください。
ファイナンシャル・プラナーの課金の仕方には大きく分けて3通りあります：
- コミッション型 （販売する商品に対して販売コミッションを得る）
- フィー型 （管理する投資額に対し、一定％を年間手数料として得る）
- 時間給型 （プラニングにかかった時間に対してプラニング料金を得る）
Smart & Responsibleは、3. の時間給型をとっています。
商品販売と独立したプラニングを目指し、また商品推薦以外のさまざまなパーソナル・ファイナンスの課題を取り扱うことができるよう、この形態を選びました。100％お客様の立場に立った、中立的なプラニングをさせていただきます。
