「パーソナル・ファイナンシャル・プラニングの 手はじめ」
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目 次
まずは心の準備から・・・.. 5
- 自分で把握するという姿勢
- わからないところは助けてもらう
- ざっくり継続する
- 今、始める
- どこから始めるか
キャッシュ・フロー - 収支把握.. 8
- まずは現状把握から
- 管理方法
- 100%までしようとしない
- 現状を吟味
- バジェットを決める
バランス・シート - 資産と負債の把握.. 14
- 資産をリストアップする
- 負債をリストアップする
- バランスと純資産
- Rainy Day Fundは十分か
- 資産の種類は多様か
- 守らないといけない資産はいくらか
- 悪い負債はないか
- バランス・シートとキャッシュ・フローの関係
バンキング - 銀行とのつきあい方.. 23
- 銀行に預ける利点
- 銀行に預けるコスト
- 口座の種類
- 銀行は自分で選ぶ
- 選択のポイント
インベスティング – 投資の基本.. 27
- 投資と貯蓄の違い
- 許容できるリスクと必要なリターン
- 投資の三大カテゴリー
- 投資ポートフォリオとアセット・アロケーション
- ミューチュアル・ファンド（投資信託）
- ミューチュアル・ファンドの種類
- 投資のすすめ方
リタイヤメント準備.. 33
- リタイヤメント計画を左右する要素
- どうやって貯める？
- あくまで自分のニーズに合わせて・・・
カレッジ費用の準備.. 41
- スティッカー・プライス と ネット・プライス
- 自分のネット・プライスを知る
- どう準備するか
- どう貯める？
大きなものの購入計画.. 46
- 家の購入
- 車の購入
生命保険（Life Insurance）.. 48
- 生命保険は必要か
- ニーズにあった生命保険を選ぶ
- 「いちばんシンプル」はTerm Life
- 多すぎても少なすぎてもいけない保険金
- 生命保険に対するニーズとは？
- 人生のフェーズで見直す
所得補償保険（Disability Insurance）.. 56
- 所得補償保険は必要か
- 所得補償保険って何？
- 所得補償保険の必要度
- 補償を受ける道は３つ
- どういう要素に注意すべきか？
- コストはいかほど？
その他の保険.. 62
- 持ち家保険（Home Insurance）
- 自動車保険（Auto Insurance）
- アンブレラ保険（Umbrella Insurance）
- 健康保険（Health Insurance）
タックス・プラニング.. 64
エステート・プラニング.. 65
